人民銀行上?？偛?2日向上海銀行、證券,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)通報(bào)2022年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況,，并提出監(jiān)管警示。

　　2022年,，人民銀行上?？偛砍掷m(xù)加大對(duì)違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，依法嚴(yán)肅懲處負(fù)有責(zé)任的機(jī)構(gòu)和人員,，切實(shí)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的公平公正,。累計(jì)作出28項(xiàng)行政處罰決定,，涉及5家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、2家非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、3家非銀行支付機(jī)構(gòu)和18名直接責(zé)任人,，罰款金額總計(jì)人民幣5117.9萬(wàn)元。其中,，對(duì)機(jī)構(gòu)的罰款總金額為5000.1萬(wàn)元,，對(duì)機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人罰款總金額為117.8萬(wàn)元。

　　據(jù)悉,，2022年人民銀行上?？偛刻幜P案件涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算,、征信,、反洗錢(qián)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),。其中,，違反征信管理和反洗錢(qián)管理規(guī)定被處以罰款的金額最多，兩類(lèi)業(yè)務(wù)罰款金額分別占比44.6%和42%,。單個(gè)案件最高處罰金額為1694萬(wàn)元,，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反征信管理規(guī)定。

　　去年人民銀行上?？偛繉?duì)機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人實(shí)施“雙罰”的比例進(jìn)一步提高,，對(duì)90%被處罰機(jī)構(gòu)同時(shí)處罰了機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人員，涉及征信和反洗錢(qián)領(lǐng)域,。因違反反洗錢(qián)管理規(guī)定被處以罰款的個(gè)人數(shù)量占比達(dá)56%,；因違反征信管理規(guī)定被處以罰款的單筆金額最大，為10萬(wàn)元,，且多名責(zé)任人被處以10萬(wàn)元罰款,。

　　2022年被人民銀行上海總部處罰的金融違法行為主要表現(xiàn)為：未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份初次識(shí)別,、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別；未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理,。評(píng)估單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)未考慮受益所有人相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易等,。

　　人民銀行上?？偛糠Q(chēng)，金融違法行為發(fā)生的主要原因在于：未有效落實(shí)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,、片面追求業(yè)績(jī)忽視合規(guī)管理,、監(jiān)督檢查不嚴(yán)和人員管理不力,。人民銀行上海總部強(qiáng)調(diào)：各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全清晰,、高效的內(nèi)控制度,，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,，高度重視行政處罰的合規(guī)警示作用,。